明知对方是诈骗，仍为其提供银行账号“洗黑钱”，这种高风险低收入的行为，值得吗？
近日，义乌首例洗钱罪案件宣判，被告人谢某义被判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万一千元。
谢某义和谢某刚是亲兄弟，作为哥哥谢某义自2020年7月份后就没有工作，之后的生活费都是弟弟谢某刚给的。
2020年10月份，为了非法牟利，脑子灵活的谢某刚通过微信小程序搭建了一个购物商城平台，这个平台采用实际不出售货物，以固定金额投资，固定周期返还高额本息为诱饵，吸引他人到平台刷单，待刷单资金达到一定规模后，便关闭平台并将资金占为己有。
据统计，从2020年10月到1月，短短几个月时间，谢某刚通过平台非法集资人民币85万余元。
为了能把这些钱转移洗白，谢某刚就开口问哥哥借银行账户、支付宝账号，想想自己的生活费都弟弟给的，即使知道这个行为违法，谢某义也没有拒绝弟弟的要求，这期间他还拿了6000元的好处费。
到案发时，通过哥哥的账号，谢某刚收取和转移了41万元诈骗款。
“我自己也知道这个事情不对，但是没有想那么多，没有意识到严重性。”面对审讯，谢某义追悔不已。
法院审理后认为，谢某义明知他人实施集资诈骗，仍提供资金账户协助资金转移，掩饰、隐瞒其性质来源，其行为已构成洗钱罪。
最终谢某义因犯洗钱罪被判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万一千元，追缴违法所得人民币6000元。
法官提醒：
面对陌生人的借卡买卡行为，很多人会警惕并拒绝，但是当对方是亲朋好友时，却往往会碍于情面不忍拒绝，或者基于对亲近之人的信任，而轻易将账号交给对方。殊不知，这种行为已经把自己置于违法犯罪的边缘，一旦对方口中所说的为了做生意避税、做电商走账等等都是幌子，实际上是在从事诈骗等犯罪活动，那么你也将成为犯罪分子的帮凶。
更有甚者，明知对方是在进行犯罪活动，仍为其提供银行卡、支付宝等账号，以为自己没有参与对方的犯罪活动，就借个卡而已，没什么大不了，直到被公安机关找上门，才追悔莫及，这种无知和大意要不得。
因此，要严守法律底线，做守法公民，向违法犯罪行为说不。
法条链接：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
提供资金账户的；
将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
跨境转移资产的；
以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人
来源：中国义乌网（记者：龚书弘 通讯员：张亦含、任帆 编辑：童晓）
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编辑：吴超群
审核：黄锐
（责任编辑：编辑部）
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